Bien investir son épargne en période chahutée est parfaitement réalisable. Gilles Belloir, directeur général de Placement-direct.fr, vous explique comment y parvenir dans le journal Investir.
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Tensions géopolitiques, guerre commerciale, crises politique et budgétaire…on a connu dans notre pays des périodes plus sereines que celle que nous vivons actuellement. Sans surprise, les marchés financiers ne restent pas de marbre. Le taux d’emprunt de la France sur 10 ans dépasse aujourd’hui celui de l’Espagne, du Portugal et même de la Grèce pourtant au cœur de la crise des dettes souveraines entre 2010 et 2012. Alors comment bien investir son épargne dans un environnement aussi incertain ?
1) Respectez votre profil d’investisseur
Êtes-vous plutôt du genre très prudent avec votre épargne quitte à ne pas gagner grand-chose ? Envisagez-vous une prise de risque limitée pour en dynamiser le potentiel de progression ? Ou à l’inverse, privilégiez-vous la performance à tout prix quitte à prendre beaucoup de risques ? Pas si simple à dire sans avoir réalisé un examen sérieux de sa situation personnelle.
Pour guider nos clients et les aider à déterminer le type d’investisseur qu’ils sont, nous leur demandons de définir leur profil financier (prudent, équilibré, dynamique ou offensif). Plusieurs critères sont à prendre en compte : votre âge, votre situation familiale et patrimoniale, vos connaissances financières, la nature de votre projet, votre horizon d’investissement ou encore votre degré de tolérance au risque.
Respecter ce profil financier dans le temps est fondamental pour traverser sereinement les crises et être en mesure d’assumer les à-coups, inévitables sur les marchés financiers. C’est en outre un excellent moyen d’éviter de prendre des décisions précipitées ou d’être influencé par des facteurs irrationnels…
Les frais de gestion des contrats d'assurance vie se sont stabilisés à 0,73% en moyenne l’an passé, selon une récente étude du secteur. Les frais de gestion financière des supports en unités de compte reculent, eux, légèrement.
Immobilier en direct, assurance vie, Plan d’épargne retraite… de nombreuses stratégies existent pour préparer sa retraite. Mais l’une d’entre elles, encore méconnue, présente de nombreux atouts. Il s’agit de l’achat de parts de SCPI en nue-propriété.
Vous souhaitez profiter de la possibilité de regrouper vos produits d’épargne retraite (PERP, Madelin, PER, PERCO, …) au sein de votre adhésion Placement-direct Retraite ISR ? C’est tout à fait possible, en demandant le transfert du produit d’épargne détenu vers votre adhésion. Les explications en trois questions.
