Prenez les commandes de votre PER

L’objet de cette option est la réallocation automatique et régulière de votre épargne, sur la base de l’allocation que vous avez fixée.

Lorsque vous choisissez cette option, vous définissez :

L’allocation du versement. Il s’agit de celle que vous avez retenue pour votre versement initial sous la modalité « Allocation libre »

La périodicité selon laquelle doit être effectuée la réallocation automatique : semestrielle ou annuelle

Selon la périodicité choisie, à la fin de chaque semestre civil ou de chaque année civile, l’assureur effectue, si nécessaire, des arbitrages automatiques de sorte qu’à cette date, la valeur de votre épargne soit répartie entre les supports sélectionnés selon les proportions fixées.

Lorsque la périodicité choisie est semestrielle, l’assureur effectue ce calcul sur la base de la situation des comptes arrêtée au 30 juin et au 31 décembre de chaque année ; lorsque cette périodicité est annuelle, le calcul est effectué sur la base de la situation arrêtée au 31 décembre de chaque année.

L’objet de cette option est le transfert automatique et sans frais, en plusieurs fractions mensuelles successives, de l’épargne investie dans le Fonds en Euros vers un ou plusieurs supports en unités de compte.

À la demande de cette option, vous choisissez :

Le montant de la fraction mensuelle de l’épargne à transférer depuis le Fonds en Euros ;

Le nombre de fractions mensuelles selon lequel le transfert sera effectué : 6, 9, 12, 18 ou 24 fractions mensuelles successives ;

Les supports vers lesquels sera transférée automatiquement cette épargne.

À l’issue du délai de renonciation, le premier mardi de chaque mois, l'assureur effectue automatiquement les arbitrages résultant de vos choix :

Désinvestissement du fonds en euros d’une fraction de la somme globale à transférer (1/6e – 1/9e – 1/12e – 1/18e ou 1/24e de cette somme globale), puis réinvestissement de cette fraction vers les supports sélectionnés.

Vous fixez d’abord un seuil de plus-value au minimum de 10 % pour l’ensemble des unités de compte retenues pour l’option.

À compter de l’expiration du délai de renonciation, l’assureur compare, le dernier jour ouvré de chaque semaine, la différence entre la valeur atteinte et la valeur calculée au prix de revient de référence, sur chaque unité de compte que vous avez choisie pour l’arbitrage automatique des plus-values.

Ensuite, à chaque fois que la différence entre la valeur atteinte et la valeur calculée au prix de revient de référence sur une unité de compte présente une plus-value supérieure à ce seuil, l’assureur transfère toute cette plus-value vers le fonds en euros, à condition que le montant transféré soit au moins égal à 300 euros.

Le prix de revient de référence est un prix moyen pondéré, basé sur la valeur liquidative de chaque unité de compte retenue dans l’option, pour chaque opération d’investissement ou de désinvestissement depuis le dernier arbitrage des plus-values ou, à défaut, depuis la mise en place de l’option.

Chaque transfert est désinvesti le mardi suivant. La différence réellement transférée peut être inférieure aux pourcentages précités compte tenu de l’évolution de la valeur liquidative des unités de compte entre le constat de la plus-value et sa réalisation.